Investir dans des actions à dividende mensuel peut offrir un flux de trésorerie régulier et prévisible pour les investisseurs. Toutefois, toutes les entreprises ne sont pas égales en termes de stabilité et de performance à long terme. Cet article explore les meilleures options disponibles en 2024 pour ceux qui cherchent à optimiser leurs revenus passifs.

Qu’est-ce qu’une action à dividende mensuel ?

Une action à dividende mensuel verse un dividende aux actionnaires chaque mois, au lieu de le faire trimestriellement ou annuellement comme c’est plus commun. Cette fréquence accrue de paiements aide les investisseurs à gérer leur trésorerie de manière plus efficiente, en fournissant une source de revenu stable et régulière. Habituellement, ces actions proviennent de secteurs comme l’immobilier, les fiducies de placement immobilier (REIT) et certains fonds d’investissement spécialisés.

Pourquoi choisir des actions à dividende mensuel ?

Opter pour des actions à dividende mensuel séduit bon nombre d’investisseurs notamment grâce à la régularité des revenus perçus. Voici quelques raisons pour lesquelles ce type d’investissement peut être avantageux :

• Revenu régulier  : Les paiements mensuels offrent une prévisibilité financière accrue, très utile pour ceux qui dépendent de leur portefeuille d’investissement pour leurs dépenses courantes.
• Diversification  : Inclure différentes sources de revenus peut équilibrer un portefeuille et réduire les risques associés à des fluctuations de marché.
• Réinvestissement fréquent  : La réception fréquente des dividendes permet de réinvestir rapidement cet argent pour profiter des intérets composés.

Critères de sélection des meilleures actions à dividende mensuel

La sélection des meilleurs titres pour un investissement à dividende mensuel repose sur plusieurs critères spécifiques :

Stabilité du dividende

Il est crucial que l’entreprise ait une historique fiable de versement de dividendes depuis au moins cinq ans. Cela démontre sa capacité à maintenir des paiements réguliers, même durant des périodes économiques difficiles.

Performance du cours de l’action

Un cours de bourse en hausse à long terme est un indicateur clé de la santé financière de l’entreprise et de la confiance continuelle des investisseurs. Une montée constante minimise également le risque de perte en capital.

Ratio de distribution des dividendes

Un ratio de distribution élevé, dépassant parfois les bénéfices nets de l’entreprise, peut être dangereux. Il est prudent d’opter pour des entreprises avec des ratios de distribution plus modérés afin d’assurer la viabilité à long terme.

Notre sélection d’actions à dividende mensuel pour 2024

1. Realty Income (NYSE :O)

   Connue comme « The Monthly Dividend Company, » Realty Income est l’un des noms les plus reconnus lorsqu’il s’agit de dividendes mensuels. Avec un rendement du dividende d’environ 5.2%, cette REIT a une longue histoire de versements réguliers et croissants, ce qui en fait un choix préféré parmi les investisseurs à la recherche de revenus fiables.

2. Stag Industrial (NYSE :STAG)

   Stag Industrial se spécialise dans l’acquisition et la gestion de propriétés industrielles. Avec un rendement du dividende d’environ 3.84%, cette REIT offre aussi une croissance potentielle attrayante grâce à sa présence dans le secteur industriel en pleine expansion.

3. Savaria Corporation (TSE :SIS)

   Savaria Corporation, basée au Canada, est spécialisée dans les équipements d’accessibilité comme les ascenseurs résidentiels et commerciaux. Elle propose un rendement de 3.47% et a démontré une certaine résilience face aux fluctuations économiques.

4. LTC Properties (NYSE :LTC)

   LTC Properties investit principalement dans des établissements de soins de santé seniors. Avec un rendement exceptionnel de 7.05%, cette action est attractive pour ceux qui cherchent un revenu élevé, bien que cela vienne avec des risques inhérents liés à son secteur spécifique.

5. Shaw Communications (NYSE :SJR)

   Ce fournisseur canadien de services de télécommunications dispose d’un modèle économique solide et d’un rendement de dividende très respectable d’environ 4.7%. Shaw Communications rembourse ses investisseurs chaque mois, ce qui le rend intéressant pour ceux à la recherche de stabilité.

6. Main Street Capital (NYSE :MAIN)

   Main Street Capital est une société de développement commercial (BDC) qui investit dans des petites et moyennes entreprises. Avec un rendement du dividende avoisinant les 6.8%, elle fournit non seulement une cash flow régulière mais également des opportunités de croissance significative.

7. EPR Properties (NYSE :EPR)

   EPR Properties est une autre REIT spécialisée dans les espaces de divertissement et éducatifs. Leur rendement est généralement aux alentours de 6.5%, rendant cette action particulièrement intéressante pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille avec des actifs uniques.

8. AGNC Investment Corp. (NASDAQ :AGNC)

   AGNC Investment Corp. est axée sur les titres adossés à des créances hypothécaires. Ce type d’investissement comporte des risques spécifiques mais attire également pour son rendement de dividende d’environ 9.8%, offrant des retours financiers très intéressants pour ceux prêts à prendre davantage de risques.

9. Gladstone Investment Corporation (NASDAQ :GAIN)

   Cette BDC se concentre sur l’investissement dans des petites et moyennes entreprises américaines. Avec un rendement du dividende attractif avoisinant les 7.0%, Gladstone Investment Corp. assure une diversification additionnelle à un portefeuille orienté vers des rendements élevés.

10. SL Green Realty Corp. (NYSE :SLG)

    En tant que plus grand propriétaire de bureaux à Manhattan, SL Green Realty Corp. bénéficie d’un marché de locataires stable et offre un rendement de dividende situé autour de 7.5%. Cette REIT à dividendes mensuels est idéale pour ceux cherchant un investissement sécurisé dans l’immobilier commercial.

11. Keyera (TSX: KEY)

    Fournisseur canadien de services énergétiques, Keyera s’est montré résilient avec 20 ans de distribution sans faille. Avec ses augmentations significatives en termes de prix de ses actions ces dernières années, Keyera continue d’attirer les investisseurs cherchant des revenus stables.

Investir dans des ETF à dividende mensuel : bonne stratégie ?

Pour diversifier encore plus votre portefeuille, vous pouvez envisager d’inclure des ETF (Exchange Traded Funds) à dividende mensuel. Par exemple, le Global X SuperDividend ETF, bien qu’il présente un rendement annuel de 17%, n’a pas affiché de performances mirobolantes ces dernières années.

Cependant, l’avantage majeur de tels ETF réside dans leur diversification intrinsèque, réduisant ainsi le risque global comparé à des investissements directs dans des titres individuels.

Risques associés aux actions à dividende mensuel

Même si le revenu régulier semble attrayant, il faut rester vigilant quant aux risques inhérents :

Tout d’abord, beaucoup d’entreprises versant des dividendes mensuels peuvent avoir des ratios de distribution très élevés, menaçant leur longévité financière en cas de problème économique. De plus, les cours de l’action peuvent être très volatils, ce qui pourrait entraîner des pertes en capital malgré les gains issus des dividendes mensuels.

Avoir des actions à dividende mensuel dans un portefeuille offre un excellent moyen de générer des revenus réguliers tout en bénéficiant de potentielles plus-values sur le long terme. Cependant, il est essentiel de choisir avec soin et de comprendre les risques potentiels avant d’investir.